晉商銀行支付風(fēng)控系統(tǒng)升級改造項(xiàng)目供應(yīng)商征集公告


一、項(xiàng)目名稱

晉商銀行支付風(fēng)控系統(tǒng)升級改造項(xiàng)目


二、項(xiàng)目背景


隨著金融科技的快速發(fā)展，電子支付已成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠?，同時也帶來了支付風(fēng)險。我行已經(jīng)建立有效的支付風(fēng)控系統(tǒng)來識別、評估和控制這些風(fēng)險。但隨著科技的不斷發(fā)展，新的支付技術(shù)、數(shù)據(jù)處理技術(shù)和風(fēng)險識別技術(shù)不斷涌現(xiàn)。根據(jù)風(fēng)控工作需要，我行擬升級支付風(fēng)控系統(tǒng)，引入新的技術(shù)和方法，以提高實(shí)時風(fēng)控的性能和準(zhǔn)確性。


三、項(xiàng)目要求


（一）供應(yīng)商應(yīng)提供銀行業(yè)支付風(fēng)控規(guī)則及模型；


（二）系統(tǒng)應(yīng)具備但不限于以下功能：


1、實(shí)時交易風(fēng)險評估與欺詐檢測：系統(tǒng)需要對每一筆交易進(jìn)行實(shí)時風(fēng)險評估，以識別潛在的欺詐行為。如果交易風(fēng)險過高，系統(tǒng)會執(zhí)行攔截操作，從而保護(hù)銀行和客戶免受損失。


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3、風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警：系統(tǒng)應(yīng)實(shí)時監(jiān)測交易數(shù)據(jù)，識別異常情況，并發(fā)出預(yù)警信號。

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4、風(fēng)險數(shù)據(jù)分析與建模：通過對風(fēng)險數(shù)據(jù)的深入分析，系統(tǒng)需要能夠了解風(fēng)險的來源和演化機(jī)制，為風(fēng)險決策提供科學(xué)依據(jù)。包括使用統(tǒng)計(jì)和建模等手段對風(fēng)險數(shù)據(jù)進(jìn)行處理和分析。


5、風(fēng)險管理策略制定與執(zhí)行：基于風(fēng)險分析和評估的結(jié)果，系統(tǒng)能夠幫助銀行制定有效的風(fēng)險管理策略，并執(zhí)行這些策略以管理風(fēng)險。


6、規(guī)則設(shè)定與測評管理：可提供靈活的規(guī)則設(shè)定功能，允許銀行根據(jù)自身的業(yè)務(wù)需求和風(fēng)險特點(diǎn)來制定風(fēng)控規(guī)則。同時，系統(tǒng)還應(yīng)提供規(guī)則測評管理功能，以確保規(guī)則的有效性和準(zhǔn)確性。

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7、交易控制與綜合查詢：系統(tǒng)可對交易進(jìn)行控制，包括限制交易金額、頻率等，以防止?jié)撛诘钠墼p行為。同時，系統(tǒng)還應(yīng)提供綜合查詢功能，允許銀行查詢交易記錄、風(fēng)險評估結(jié)果等信息。


8、報表統(tǒng)計(jì)與系統(tǒng)管理：系統(tǒng)能夠生成各種報表和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，幫助銀行了解風(fēng)險狀況和業(yè)務(wù)運(yùn)行情況。此外，系統(tǒng)還應(yīng)包含系統(tǒng)管理功能，包括用戶管理、權(quán)限管理等，確保系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定運(yùn)行。


四、潛在供應(yīng)商資格要求


（一）潛在供應(yīng)商資質(zhì)和能力要求，包括但不限于以下內(nèi)容：


1、具備獨(dú)立法人資格，具有完成項(xiàng)目所必須的設(shè)備和專業(yè)技術(shù)能力，具有良好的商業(yè)信譽(yù)和財(cái)務(wù)能力；


2、須具備CMMI3級或以上、ISO9000、軟件企業(yè)認(rèn)定等任一資格證書；


3、2021年至今（以合同簽署時間為準(zhǔn)），公司有2個及以上同類項(xiàng)目在國內(nèi)銀行業(yè)已投產(chǎn)的案例；


4、與其它報名的供應(yīng)商不存在任何關(guān)聯(lián)關(guān)系。

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（二）潛在供應(yīng)商在合同、安全和保密方面的責(zé)任，包括但不限于以下內(nèi)容：


1、簽訂合同后，不得再與我行簽訂背離合同實(shí)質(zhì)性內(nèi)容的其他協(xié)議或聲明。未經(jīng)我行事先給予書面同意，不得將本項(xiàng)目服務(wù)轉(zhuǎn)包、變相轉(zhuǎn)包和分包，不得將合同全部及任何權(quán)利、義務(wù)向第三方轉(zhuǎn)讓。


2、潛在供應(yīng)商要承諾保證技術(shù)服務(wù)人員的穩(wěn)定，保證在服務(wù)期間不隨意更換工程師，如遇特殊情況不得不更換工程師時，需提供響應(yīng)性承諾。


3、未經(jīng)我行書面同意的情況下，潛在供應(yīng)商不得將本項(xiàng)目、與項(xiàng)目中相關(guān)的任何內(nèi)容、資料（包括書面和磁介質(zhì)資料）透露給任何人。否則，潛在供應(yīng)商必須承擔(dān)因此給我行造成的一切經(jīng)濟(jì)損失，我行保留追究其法律責(zé)任的權(quán)利。潛在供應(yīng)商提供的技術(shù)服務(wù)人員入場后需根據(jù)我行要求，簽訂相應(yīng)的保密協(xié)議。


4、全部及/或任何部分的相關(guān)知識產(chǎn)權(quán)，包括相關(guān)權(quán)益，均歸我行所有。潛在供應(yīng)商有不可爭議的義務(wù)確保我行依據(jù)本次項(xiàng)目外包所獲得的知識產(chǎn)權(quán)不存在任何瑕疵并且可以不受限制地行使相關(guān)權(quán)利，包括各項(xiàng)延伸權(quán)利。若因此發(fā)生任何爭議應(yīng)當(dāng)由潛在供應(yīng)商獨(dú)自承擔(dān)全部及/或任何責(zé)任，包括但不限于應(yīng)當(dāng)承擔(dān)其自身及為排除任何爭議及/或瑕疵所應(yīng)當(dāng)或所需要支付的一切相關(guān)及/或由此引起的費(fèi)用。


5、潛在供應(yīng)商應(yīng)當(dāng)保證其有關(guān)參與本次項(xiàng)目外包相關(guān)的活動包括履行本次項(xiàng)目外包的任何行為，以及本次項(xiàng)目外包結(jié)束之后的任何涉及到本次項(xiàng)目外包的行為，均不會侵犯任何第三方的知識產(chǎn)權(quán)。若因此發(fā)生任何爭議、侵權(quán)，均應(yīng)當(dāng)由潛在供應(yīng)商獨(dú)自承擔(dān)全部及/或任何責(zé)任，包括但不限于應(yīng)當(dāng)承擔(dān)其自身為排除任何爭議及/或賠償侵權(quán)所應(yīng)當(dāng)或所需要支付的一切相關(guān)及/或由此引起的費(fèi)用。


（三）其它要求，包括但不限于以下內(nèi)容：


1、服從我行項(xiàng)目開發(fā)、人員管理、財(cái)務(wù)管理的相關(guān)規(guī)定；


2、響應(yīng)我行簽訂項(xiàng)目管理協(xié)議的要求，提供項(xiàng)目服務(wù)的范圍、服務(wù)內(nèi)容、工作時限及安排、責(zé)任分配、交付物要求以及后續(xù)合作中的相關(guān)限定條件，包括但不限于保密協(xié)議、服務(wù)承諾書、工作計(jì)劃任務(wù)書；


3、合規(guī)與內(nèi)控要求，對法律法規(guī)及我行內(nèi)部的遵從要求、監(jiān)管政策的通報貫徹機(jī)制、服務(wù)提供商的內(nèi)控措施，應(yīng)當(dāng)配合內(nèi)、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)檢查及配合銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查的責(zé)任。我行保留對潛在供應(yīng)商進(jìn)行審計(jì)與檢查的權(quán)利；


4、項(xiàng)目服務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性要求。在發(fā)生銀監(jiān)會規(guī)定的信息科技突發(fā)事件，或發(fā)生可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性銀行信息科技風(fēng)險類事件時，潛在服務(wù)商應(yīng)及時向我行報告，包括事件的影響以及處置和糾正措施；


5、政策或環(huán)境變化因素等在內(nèi)的合同變更或終止的觸發(fā)條件，潛在供應(yīng)商在過渡期間應(yīng)該履行的主要職責(zé)及合同變更或終止的過渡安排，包括信息、資料和設(shè)施的交接處置等過渡期間相關(guān)服務(wù)的安排。


五、

提交時間：2024年2月22日—2024年3月1日。

友情提醒：報名前與下方聯(lián)系人索取投標(biāo)登記表，以及辦理后續(xù)事宜。
聯(lián)系人：郝亮
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